今日から始める！まっとうな資産形成術
分かりやすく解説するマネープランのプロ
八木陽子 <やぎようこ>
株式会社イー・カンパニー代表取締役
ファイナンシャルプランナー／キャリアコンサルタント
20年以上の仕事実績と二児の母としての消費者の視点から、子供から大人まで分かりやすく「お金」「ライフプラン」「キャリア」を伝える。金融商品は一切販売しない立場から、一貫して、顧客に寄り添う「マネープラン」「キャリアプラン」を提供している。全国の講師が所属するキッズ・マネー・ステーションを主宰。文部科学省検定の高等学校家庭科の教科書（東京書籍発行）において、日本を代表するファイナンシャルプランナーとしてインタビュー記事が紹介。また、2025年度からの中学1年生国語の教科書（三省堂発行）には執筆した「1000円の価値を考える」が掲載されている。2024年～金融庁所管の金融経済教育推進機構（J-FLEC）の運営委員に就任。
その他、著書・監修した書籍は「10歳から知っておきたいお金の心得」「投資の心得」「お金の貯め技」など25冊以上。「あさイチ」などのテレビ出演も多数。
著書・監修
※上記は講師の刊行物の一部です。
はじめに
これからの時代は、どの方も、お金やキャリアの知識を持って、ライフプランを考えることが必要となってきています。現代はあふれるほどの情報がありますが、その中で本当に自分に必要な情報を手に入れているでしょうか。1人1人が、自分の価値観にそった「マネーセンス」を味方にして、幸せな人生を歩んでほしいと思っています。
そして、個人が将来の不安を払拭し元気な生活を営むことで、社会全体が明るくなってほしいと願っています。
株式会社イー・カンパニー代表取締役
ファイナンシャルプランナー 八木陽子
講座内容例
| 断然差がつく！「老後資金」の準備の方法 |
| ３０代～５０代の将来の年金に漠然と不安がある層に向けて、老後資金の考え方を解説。 確定拠出年金制度が導入されていたり、NISA口座を開いているが、実際のところ、どのように商品を選べばいいのか分からない。また、老後資金は、実際に自分はどのぐらい必要なのかを試算したい方に。 |
| ①情報の選択のしかた 現代はあふれるほどの情報があるが、その中で本当に自分に必要なお金の情報を手に入れているための取捨選択の方法。 ②シミュレーションワーク また、セミナーの中で、実際の自分はどうなのかをシミュレーションをする時間を設定。ワークを通して、「実際の金額」を知り、「行動」につなげる。 ③公平中立な立場からの話 金融商品を販売していない公平中立な立場のファイナンシャルプランナーだからこそ、お伝えできる話があります。消費者の立場にたった、「実践的なマネー術」を紹介します。 |
| 今日から始める！まっとうな資産形成術 |
| 資産形成や運用を始めたいけど、どんなふうに商品を選べばよいか分からない、リスク商品は怖いという人に、6000本ある投資信託の中でどのように商品を選ぶかを、実際にファイナンシャルプランナーが行っている方法を紹介。 |
| ■内容や提供する価値 インターネットなどでたくさんの情報を入手できる時代。とはいえ、様々な情報が飛び交い、何が正しいのか判断に迷うことも少なくない。金融機関から提供される情報を自分で判断できるための機会を提供。 ①なぜ、資産運用が必要？ ②リスクリターンを理解する ③株式・債券、投資信託とは ④どんな制度で始める？NISA、iDecoとは ⑤資産運用の成功の秘訣長期・積立・分散 |
| NISAまるわかり！安心できる資産運用術 |
| 金融商品の選び方、考え方を、分かりやすく解説。新しいNISA制度とはどんなものか、資産運用を安心して始められるための心得を提供。これから運用を始めたい方や、興味はあるけれど迷っている方には基本を解説します。 |
| ■内容や提供する価値 ①なぜ、資産運用が必要？ ②新NISAってどこが得なの？どんな制度？ ③新NISAのよくある質問 ④投資信託とは ⑤資産運用の成功の基本とは ⑥自分らしいお金とのつきあいかた |
| ライフプランと家計管理術 |
| 「強い家計づくりをしたい方」、「家計簿をつけなくても、家計管理をしたいという方」、「自分の資産や家計を整理したい方」向け。セミナーの中で、実際の自分はどうなのかをシミュレーションをする時間を作ります。ワークを通して、「実際の金額」を知り、「行動」につなげていきます。 |
| ■内容や適用する価値 ＜第1部＞ライフプランとは？ お金の価値観 ・今まで一番よかったと思える「お金」の使い方は？ ・今まで一番残念だったと思える「お金」の使い方は？ 人生の３大資金の考え方 1.住宅資金2.教育資金3.老後資金 【ワーク】自分のライフプラン表を作成してみよう ＜第2部＞電子マネーやネット決済の時代の家計管理術 ステップ１特別支出がカギを握る 家計管理の目的＝ 自分と家族が現在も未来も幸せに暮らすこと。 家計簿をつけるのはいったん２か月だけ！と考えて、電子マネーやクレジットカード払いを含めた「お金」の流れを把握する。 ステップ２家計の流れを決める ステップ３見えないお金を管理しよう 電子マネーやクレジットカードで払っているものをどのように管理するかを決定しましょう。 ステップ４家計管理は予算管理 ＜第3部＞将来にわ＜第2部＞たっての安心のために ①働いて収入をふやす ②支出を減らす（お金の管理） ③資産効率をアップ |
| 企業型DC、NISA、iDeCoどの制度を選ぶ |
| 2022年に高等学校の家庭科で「資産形成」の分野が加わりました。また、2024年は、新NISAが導入され、NISA口座の開設数は増加しています。そして2027年以降はiDeCoも大きく改正される予定で、投資は身近なものになってきました。とはいえ、いざ始めようと思ったら、NISA、iDeCo、企業型DCなどの制度の選択で、迷ってしまう方が多い印象です。年齢や状況によっても、優先順位や使い方が異なるため、自分がどれを選べばいいのか分からない壁にぶつかってしまいます。制度の違いに特化した内容になります。 |
| 各制度の概要や税金のかかり方を知って、自分にはどれが向いているか、どの制度を利用して お金をふやしていくかをイメージできるようにしまう。 ➀年金制度とは ②税金がかかる流れ ③DC、iDeCO、NISAの違い ④）投資の基本（長期・積立・分散） ⑤投資信託のしくみ ⑥年齢別の資産形成 ⑦まとめ |
| リタイア前に考えたいキャリア&マネープラン |
| 一度は見直したいキャリアとお金のこと。人的資産と、金融資産とは何か。自分がどのぐらい持っている か計算してから、セカンドライフをイメージしよう。そして、セカンドライフに必要な資金はいくらぐらい、どの ように管理すればよいか、ファイナンシャルプランナーとキャリアコンサルタントだからこそできる、キャリ アとマネーの両方から、人生を考え直すためのセミナーです。 |
| (1)働き方を考えよう ~キャリアプラン (2)人生の三大資金 (3)国の制度を知ろう ~年金と社会保障制度 (4)ライフプランを立てよう (5)資産形成のはじめかた |
| 女性のためのマネー&キャリア術 |
| 女性の人生には、多数の転機があります。結婚、出産、子育て、転職…など。転機や不測の事態にも 備えて、マネープランを練りましょう。 |
| (1)女性の人生に起こる出来事とは (2)私のライフプラン作成(ワ―ク) (3)キャリアプランはどう考える? (4)人生の出費にはどんなものがあるか (5)これからの時代に必要な「守り」と「攻め」プラン |
| 【子供を大きく伸ばす 金融教育&キャリア教育】 |
| 幼児・小・中学校~の保護者の方々に、どのように、「お金や仕事」を理解してもらうための方法を紹介。 おもちゃがあふれ、電子マネーを利用する今の時代、親子ともに、将来お金に困らないためのマネーセ ンスをつける。 |
| キャッシュレス決済が増え、働いてお金が手に入ると言った感謝の気持ちが薄らいでいます。「おも ちゃ」も「お金」もふってわく感覚を持つ子が増えています。お金の基本を親子ともに学べます。 1なぜ、今、お金やキャリア教育が必要か 2おこづかいを成功させるための3か条 3「感謝の気持ち」はお金教育から生まれる 4普段の生活から学べるお金のしくみ 5「なぜ働く?」にどう答えるか |
その他、多様なテーマに対応可能です。
ライフプラン
資産運用の基礎
アセットアロケーション
財務諸表の見方
家計管理
経済の基礎
生命保険保障設計
家計管理術
教育費のつくり方